Le conseil en gestion de patrimoine

Votre patrimoine familial ou professionnel, quel que soit sa surface financière, requiert une expertise et un suivi de qualité, dans la durée. Vous aider à identifier vos problématiques d’investissement, vous conseiller par rapport à vos véritables objectifs et vous apporter ensuite les solutions les plus appropriées qui constituent notre raison d’être.
En toute indépendance, nous identifions, évaluons et sélectionnons les différentes gammes de solutions et produits disponibles sur les marchés pour optimiser les performances de vos investissements.

Notre métier et notre mission sont de vous conseiller et de vous accompagner dans la durée, de façon personnalisée et confidentielle. Vous trouverez dans chaque cabinet Patrimoine Consultant de véritables professionnels du conseil en gestion de patrimoine.

L’accès à des solutions financières & immobilières

A titre privé

Selon vos objectifs nous vous conseillons les solutions les mieux adaptées à vos attentes, et saurons préconiser des orientations immobilières et mobilières qui répondent à votre situation personnelle.

• La constitution et la valorisation de votre capital : Assurance Vie (multi-supports, multi-gestions), Compte-titres (actions, obligations, SICAV, FCP...), PEA, PEP.
• L’optimisation de votre fiscalité : offre en non-côté (FCPI, FIP), solutions immobilières : Scellier, Bouvard-Censi, Borloo, ZRR, LMNP, LMP, Malraux, Monuments historiques, SCPI, déficit foncier, loi Girardin...
• Le financement d’un projet immobilier : crédits, assurances de prêts...
• La préparation de votre retraite : régimes obligatoires et facultatifs.
• La protection de votre famille : rente éducation, assurances décès, protection du conjoint, dépendance, invalidité, régimes professionnels...
• La transmission de votre patrimoine : Approche générationnelle, analyse de l’opportunité d’un changement de régime...

A titre professionnel

Fruit de votre travail, œuvre d’une vie et parfois de plusieurs générations, votre entreprise représente des enjeux patrimoniaux importants. Nous vous proposons d’être à vos côtés pour définir la stratégie et vous offrir les solutions les plus proches de vos préoccupations.

• Valorisation et protection de votre patrimoine professionnel.
• Transmission de votre entreprise.
• Optimisation de vos revenus et de votre fiscalité.
• Amélioration de la gestion de trésorerie et du flux bancaire moyen et long terme.
• Recherche de financement et renégociation de crédit.
• Refinancement des comptes courants associés.
• Garantie du passif.
• Garanties de prévoyance et de remboursement de frais de santé.
• Mise en place de solutions d’épargne retraite et salariale performantes.

• Création de revenus défiscalisés et différés pour vos salariés (épargne salariale..)