Patrimoine Consultant

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  • Saint Apolis Patrimoine
  • 10 Parc Club du Millénaire
  • 1025 avenue Henri Becquerel 
  • 34000 Montpellier
  • Téléphone : 04.67.20.41.61


  • contactez-nous
Montpellier - Saint Apolis Patrimoine
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barletdesaintpal
Isabelle Barlet et Alexis de Saint-Pal gèrent Saint Apolis Patrimoine, représentant le groupe Patrimoine Consultant à Montpellier.

Nous nous engageons à bâtir ensemble une stratégie patrimoniale solide, adaptée, pérenne et novatrice.

Isabelle Barlet et Alexis de Saint-Pal, co-gérants de Saint-Apolis Patrimoine.

English version

Isabelle BARLET and Alexis de SAINT-PAL are appointed representatives of PATRIMOINE CONSULTANT Group in Montpellier for the Hérault region.

Who we are

PATRIMOINE CONSULTANT was founded 17 years ago and has grown to become one of France's leading firms of Independent Financial Planners. The group is established nationwide with 33 offices across the country.

Our quality of service: Our aim is to provide the highest quality of services in the most cost-effective manner. We are completely independent and provide objective and unbiased advice. Our clients aspire to financial peace of mind and we offer them the comfort of a family adviser they can trust.

Our relationship with clients: Although we do accept limited engagements, our practice is primarily centred around providing Financial Planning services for clients on a long-term basis. We truly value close, long term relationships with our clients.

How we work

 fleche Step one: Setting your life goals

Some topics you might consider are:

 

Investing successfully in securities and/or property to optimise returns and reduce taxes
Getting the most appropriate mortgage deal to buy property
Maximising your retirement income
Optimising income tax strategy
Funding future education expenses
Protecting your family through adequate income, health, disability and  death cover
Choosing the best business and tax structure when setting up your business

 

fleche Step two: Gathering data

fleche Step three: Establishing and defining the client/planner relationship

 

We will draft an engagement letter that sets out the services we can offer you and outline clearly what our charges may be (fees, commissions, combination of both).
If you do decide to proceed, we implement a process to help you to reach your objectives.

 

fleche Step four : Presenting your financial plan

It may recommend any necessary actions in terms of:

 

Legal matters (inheritance law, wills, beneficiary clauses and implications, or SCI)
Tax planning (Income, Capital gains, wealth and inheritance)
Investment planning (Securities, OEIC, mutual funds, life insurance, property, REITS…)
Mortgages and loans
Health, life or any appropriate type of insurance cover

 

fleche Step five : Implementing your financial strategy

 

Once you have agreed to the financial plan developed, we can implement it on your behalf.
We welcome the opportunity to work with your other advisors such as accountants and notaries.

 

fleche Step six : Reviewing your financial plan

The preparation and implementation of your financial plan is only the starting point of the journey towards your financial goals. To ensure your plan stays on track and keeps pace with your changing lifestyle, it should be reviewed annually.

 

connaitre notre agence

 

Une structure indépendante créée par Isabelle BARLET et Alexis de SAINT-PAL
Fort de l’expérience acquise pendant plus de 15 ans dans le domaine patrimonial au sein de grands groupes, nous avons créé en 2007 notre cabinet pour conseiller et suivre nos clients en toute objectivité et indépendance.
Nous avons choisi de rejoindre le réseau Patrimoine Consultant pour bénéficier de l’écoute attentive de maisons prestigieuses et proposer à nos clients une offre très large de produits patrimoniaux haut de gamme.
Notre cabinet est habilité à pratiquer le Conseil Juridique Approprié ainsi que le Conseil en Investissement Financier et Immobilier.


Une approche sur mesure
Nous pouvons intervenir sur un ou plusieurs aspects de votre situation patrimoniale au titre de
fleche votre patrimoine privé (financement de projets, diminution de votre pression fiscale, optimisation de vos placements, préparation de votre retraite, protection de votre famille, organisation de la transmission)
fleche votre patrimoine professionnel (régimes complémentaires de prévoyance-santé/retraite, protection des homme-clé, rachat de compte courant d’associé, optimisation de la rémunération des dirigeants).
Nous privilégions cependant une approche permettant un réel travail de fond dans le cadre d’une étude globale de votre patrimoine.


Une démarche rigoureuse
Après avoir compris votre univers (familial, professionnel) et découvert l’organisation de votre patrimoine (juridique, fiscale, sociale et financière), nous vous soumettrons une proposition de mission précisant les contours de notre intervention (ciblée ou globale) et notre mode de rémunération (honoraires et/ou rétrocession de commissions).
Une stratégie claire, compréhensible s’inscrivant dans la durée vous sera préconisée à la lumière de l’analyse réalisée et des objectifs qui vous tiennent à cœur.
Nous vous présenterons, le cas échéant, des partenaires experts dans leur domaine (expert-comptable, notaire, avocat, agent immobilier) pour asseoir au mieux la stratégie choisie.


Un accompagnement attentif au fil du temps
En toute indépendance, nous identifions, évaluons et sélectionnons les différentes solutions et produits disponibles parmi les plus grandes maisons de la place qu’il s’agisse de Sociétés de Gestion, de Compagnies d’Assurance Vie ou de Promoteurs Immobiliers.
Une Information régulière vous permet de suivre l’évolution des solutions mises en place en regard des objectifs définis ensemble.
Selon l’évolution de votre univers, nous adapterons au fil du temps votre stratégie patrimoniale.
 
   

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