Gestion de patrimoine
immobilier et financier

Se constituer un patrimoine après des années de dur labeur est certes gratifiant en soi mais pour le faire fructifier et le transmettre plus tard à ses proches, il faut veiller à sa bonne gestion.

Gestion de patrimoine immobilier et financie

Gestion de patrimoine immobilier

Le conseiller e gestion de patrimoine auquel vous ferez appel dressera dans un premier temps
un bilan patrimonial de tous vos actifs immobiliers puis vous proposera une stratégie pour les gérer.

Élaboration d’une
stratégie patrimoniale

La stratégie élaborée par le gestionnaire de patrimoine est dictée par les objectifs ciblés par le client et elle dépend de la nature de ses actifs immobiliers.

Développer son patrimoine en général et immobilier en particulier est un des objectifs recherchés par toute personne possédant des actifs immobiliers. La stratégie adoptée par le cabinet de gestion s’articule autour d’un ensemble de politique de gérance et de recherche des meilleurs placements rentables pour le client.

stratégie patrimoniale
gérance immobilière

L’importance de la
gérance immobilière

La gérance d’actifs immobiliers (immeubles, appartements…) est l’une des pierres angulaires de la gestion de fortune. Elle comprend plusieurs volets à l’instar du volet financier, administratif et technique.

  • La gestion locative en cas de biens immobiliers loués.
  • Gestion de portefeuille de placements de diverses natures.
  • Conseil en investissement immobilier.

Une bonne gérance immobilière est la clé pour préserver un patrimoine immobilier ce qui facilitera la prise de décisions quant aux futurs choix d’investissement.

Opter pour les bons
placements immobiliers

L’investissement locatif (immobilier locatif) constitue l’un des placements immobiliers les plus populaires. Une autre alternative est de prendre des parts dans une SCPI de rendement rentable.

Le crowdfunding immobilier est une forme d’investissement participatif qui commence à avoir du succès également.

placements immobiliers

Défiscalisation financière

Outre la défiscalisation immobilière, la défiscalisation financière est une autre alternative pour payer moins d’impôts.
Pari les outils employés pour la réduction d’impôt sur le revenu, les FCPI, les FIP, les PERP.
Calculez gratuitement votre impôt sur le revenu 2019 à partir des simulateurs en ligne.
Le simulateur d’impôt accessible sur le site reduire-ses-impots.net compte parmi les logiciels estimateurs d’impôt les plus appréciés.
Son avantage repose sur son style ergonomique et convivial.

Gestion d’actifs financiers

Un autre volet de la gestion de fortune ou de patrimoine est celle inhérente aux actifs financiers.
Elle peut revêtir plusieurs formes et s’appuyer sur un ensemble de stratégies

Recherche de placements financiers à court terme

Se constituer un complément de revenus (complément de retraite)

Gestion d’actifs financiers

Gestion des risques financiers relatifs aux divers placements

Transmettre son patrimoine et protéger ses proches

Pour faire fructifier le patrimoine financier de son client, l’une des stratégies d’un gestionnaire de patrimoine est d’élaborer un plan d’épargne en prenant en considération les objectifs du client en matière de rendement et la nature de ses actifs.

L’offre de produits d’épargne est pléthorique. L’assurance-vie est parmi les plus connus du public. Les comptes spéciaux d’épargne constituent également une autre alternative comme le PEA (un compte-titres) ou le compte à terme.

Avec l’abondance des produits et des alternatives d’investissement financiers, il est impératif de faire appel aux bons experts et professionnels de différents secteurs parmi lesquels on cite :

  • Un intermédiaire en opérations bancaires (IOB)
  • Un courtier en assurance
  • Un spécialiste en ingénierie patrimoniale dans une banque privée
Défiscalisation financière

Réaliser des plus-values immobilières

Un autre aspect du métier de gestionnaire de patrimoine réside dans la recherche de meilleures opportunités
dans le marché immobilier susceptibles de générer des plus-values pour son client.

Défiscalisation financière